Revisión de inversiones de JP Morgan 2024

No todas las empresas de inversión pueden presumir de tener más de 200 años de historia y una serie de fundadores que incluyen a personas como Aaron Burr y Alexander Hamilton, pero JP Morgan Investing sí puede. Y con una amplia variedad de ofertas completamente modernas, que incluyen inversiones automatizadas y una aplicación móvil fácil de usar, la empresa se ha mantenido actualizada.

Sin embargo, en otros aspectos, JP Morgan Investing podría centrarse aún más en el futuro. Por ejemplo, la empresa no ofrece comercio de criptomonedas y está previsto que su opción de inversión en robo-advisor se descontinue en el segundo trimestre de 2024. Aún así, JP Morgan Investing puede ser una buena opción para los inversores que buscan una solución fácil de usar. cuenta maestra de corretaje autodirigida o acceso a orientación profesional.

Toma del tiempo

JP Morgan Investing ofrece operaciones con tarifas bajas para aquellos con cuentas de corretaje autodirigidas que crean sus carteras de inversión en línea. La firma también ofrece servicios profesionales de gestión patrimonial para personas de alto patrimonio que buscan orientación sobre la asignación de sus activos.

Con opciones autodirigidas y asistidas por corredores, así como una amplia variedad de tipos de cuentas de inversión, incluidas cuentas de jubilación individuales (IRA) y 529, JP Morgan es una firma de inversión de caballo de batalla que puede hacer el trabajo para una amplia variedad de clientes. aunque todavía tiene que ofrecer acceso directo al comercio de criptomonedas, forex o futuros.

¿Para quién es mejor JP Morgan Investing?

JP Morgan Investing funciona mejor para:

Inversión JP Morgan: pros y contras

Como toda empresa de inversión, JP Morgan tiene tanto inconvenientes como beneficios que considerar.

Beneficios de la inversión de JP Morgan

En muchos sentidos, JP Morgan Investing se destaca entre la competencia y tiene la longevidad y la reputación para respaldar todas sus ofertas.

Muchas opciones de inversión disponibles

Además de elegir entre cuentas asistidas por un corredor y cuentas autodirigidas, los inversores de JP Morgan también pueden abrir cuentas de corretaje regulares sujetas a impuestos. Se encuentran disponibles cuentas de jubilación que incluyen IRA tradicionales y Roth, al igual que los planes 529 (aunque los 529 son solo para clientes de servicio completo).

Bajos costos para comerciantes en línea autodirigidos

Para aquellos que operan en línea en una cuenta de corretaje autodirigida y sujeta a impuestos, JP Morgan ofrece tarifas comerciales de $0 para muchas clases de activos, incluidas acciones, ETF y fondos mutuos que cotizan en EE. UU. (aunque se aplica una tarifa de $0,65 por contrato a las operaciones con opciones). . Además, las cuentas de corretaje autodirigidas sujetas a impuestos no tienen requisitos mínimos de cuenta.

Tecnología y herramientas actualizadas.

Las interfaces web y móvil fáciles de usar y bien adaptadas de JP Morgan hacen que operar sobre la marcha sea pan comido incluso para los principiantes, aunque los inversores avanzados pueden desear más herramientas que las que ofrece la plataforma simplificada. (Por ejemplo, están disponibles herramientas de gráficos y una función de creación de cartera para aquellos con al menos $2,500 en su cuenta, pero no herramientas de dibujo).

Qué se puede mejorar de JP Morgan Investing

Como cualquier otro banco o empresa de inversión, hay algunas áreas en las que JP Morgan Investing tiene margen de mejora.

Más opciones de inversión automatizadas

Para los inversores principiantes que desean beneficiarse del asesoramiento sobre gestión patrimonial sin el gasto de la ayuda de un ser humano, el robo-asesoramiento puede ser un camino intermedio adecuado. Pero la opción de inversión automatizada de JP Morgan está a punto de desaparecer: según un correo electrónico de un representante, está previsto que el robo-asesoramiento finalice en el segundo trimestre de 2024 y ya no se podrán abrir nuevas cuentas.

Incluso cuando JP Morgan estaba promocionando su plataforma de asesoramiento robótico, costaba más que muchos competidores: junto con una inversión inicial mínima de 500 dólares, la plataforma requería una comisión de asesoramiento anual del 0,35%. Hay muchos robo-asesores menos costosos (y que no cierran) para elegir.

Más acceso a activos con visión de futuro

Para los inversores interesados ​​en operar con criptomonedas o futuros, o en el mercado de divisas (forex), la cuenta de corretaje autodirigida de JP Morgan sólo puede ser una cuenta adicional. El banco no ofrece estos activos.

Más opciones de investigación de terceros integradas

Si bien los titulares de cuentas tienen acceso a la investigación de acciones de JP Morgan, así como a la investigación de Morningstar, muchas plataformas de inversión de la competencia ofrecen mucho más en cuanto a investigación de terceros. Esto puede aumentar la confianza de algunos inversores en bricolaje.

¿Cómo se compara JP Morgan Investing?

Esta firma tradicional cumple con la mayoría de las casillas principales, pero algunos actores más nuevos ofrecen opciones de inversión con visión de futuro que JP Morgan pasa por alto.

JP Morgan Investing: revisión en profundidad

A continuación presentamos un vistazo más de cerca a las características y ofertas más importantes de JP Morgan Investing.

Usabilidad

JP Morgan claramente ha invertido investigación y recursos en su experiencia de usuario, proporcionando interfaces web y móviles que son fáciles de navegar y usar, incluso para inversores principiantes. Además, la aplicación y los portales en línea se integran perfectamente con otros productos de JP Morgan Chase, incluidos los productos bancarios de Chase, lo que hace que esta plataforma de inversión sea aún más útil para quienes ya son clientes de JP Morgan Chase.

Algunos inversores experimentados podrían criticar la falta de herramientas que hagan que la interfaz sea tan útil para los recién llegados. Además, si bien hay investigaciones patentadas de JP Morgan disponibles al alcance de los usuarios, se integran menos recursos de terceros.

Opciones de inversión

JP Morgan ofrece un sólido conjunto de opciones de inversión, que incluyen:

• ‌Inversión activa autodirigida.
• Cuentas de jubilación, incluidas las IRA Roth y tradicionales (aunque no SEP).
• Planes 529 para clientes de corretaje de servicio completo.

Sin embargo, algunos de sus competidores presentan una oferta más sólida de diversos tipos de cuentas de inversión, así como servicios de asesoramiento automático.

Tecnología

Estimando su propio gasto en tecnología en 15 mil millones de dólares, JP Morgan se ha esforzado por llevar su historia bicentenaria a los tiempos modernos. La aplicación y el portal web son fáciles de usar y de navegar, y las herramientas integradas funcionan bien.

Costos

Con transacciones y comisiones de $0 para muchas clases de activos y una inversión mínima de $1 para su producto de inversión autodirigido, JP Morgan puede ser una opción asequible para una variedad de inversores. Sin embargo, su cuenta de corretaje de servicio completo con gestión activa tiene costos más elevados.

Educación

Con la investigación integrada de JP Morgan y la información de Morningstar, JP Morgan ofrece algunas opciones para los inversores principiantes que buscan aprender a manejar. Sin embargo, muchas otras plataformas integran más opciones de investigación de terceros y albergan blogs fáciles de leer repletos de información básica, algo que no hace JP Morgan.

Servicio al Cliente

Aunque la compañía existe desde hace más de dos siglos y es uno de los bancos más grandes y ricos del mundo, JP Morgan no tiene la mejor reputación en lo que respecta al servicio al cliente, al menos según una serie de reseñas en línea. Las consultas se reciben por teléfono al (212) 270-6000 y hay pocas alternativas más.

Funciones sociales

La aplicación móvil de JP Morgan, que también sirve como administración de cuentas bancarias para los clientes de Chase, se integra con Zelle y también permite a los usuarios utilizar un código QR para transferir dinero a la cuenta de un usuario. No existe una amplia integración de redes sociales, pero la aplicación está disponible para dispositivos Android y Apple.

Seguridad y confiabilidad

JP Morgan es miembro de FINRA y SPIC, y utiliza una variedad de funciones de seguridad, incluida la autenticación de usuario multifactor y tiempos de espera de inactividad de sesión, para aumentar la seguridad general de su información en línea.

reputacion de la compañia

Con más de 200 años de historia a sus espaldas y más de 3,5 billones de dólares en activos, JP Morgan es un banco de buena reputación y uno de los más grandes del mundo. Incluso frente a críticas dudosas sobre el servicio al cliente, la empresa mantiene una calificación A- en el sitio web del Better Business Bureau.

¿Cómo gana dinero JP Morgan Investing?

Al igual que otros bancos y empresas de inversión, JP Morgan Investing gana dinero con las comisiones que cobra a sus clientes. Incluso las empresas que cobran comisiones bajas o gratuitas, incluido JP Morgan, cobran algunas comisiones (por ejemplo, la comisión de 0,65 dólares por contrato para las opciones comerciales y la comisión de asesoramiento del 0,35% para su servicio de robo-asesoramiento). JP Morgan Chase también gana dinero con otros bienes y servicios, incluidos los productos bancarios y las tarjetas de crédito de Chase.

Otros servicios de inversión de JP Morgan

Además de los servicios bancarios y de tarjetas de crédito a través de su socio Chase, JP Morgan ofrece planificación financiera a través de su programa JP Morgan Personal Advisor. Se ofrece asesoramiento por video o llamada telefónica una vez que ingresa fondos en su cuenta de administración patrimonial. La compañía menciona que la mayoría de los clientes de Personal Advisor tienen al menos $25,000 en fondos para invertir.

TIME Stamp: JP Morgan Investing ofrece interfaces móviles y en línea fáciles de usar

Una opción sólida para inversores principiantes que buscan un producto de inversión autodirigido y con comisiones bajas, o para personas con un alto patrimonio neto dispuestas a pagar por orientación profesional, JP Morgan ha estado presente en la industria financiera durante mucho tiempo por una razón. . Aunque sus productos de inversión podrían necesitar algunas actualizaciones, han envejecido notablemente bien considerando los 224 años de historia de la compañía.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Es JP Morgan Investing legítimo?

Con una historia que abarca más de 200 años y más de 3,7 billones de dólares en activos, sí, JP Morgan Investing es un producto legítimo. Por supuesto, las inversiones son riesgosas por naturaleza y las tenencias de inversiones no están aseguradas por la FDIC.

¿Cuánto dinero necesito para invertir en JP Morgan?

Puede abrir una cuenta de inversión autodirigida con JP Morgan con una inversión inicial de tan solo $1. Sin embargo, su producto de inversión automatizada requiere una inversión mínima de al menos $500 y una tarifa de mantenimiento de cuenta continua del 0,35% anual.

¿Qué tan confiable es JP Morgan?

Dada su importancia en el campo, JP Morgan es una institución financiera confiable, aunque esto no necesariamente se traduce en grandes elogios cuando se trata de reseñas de servicio al cliente. Aun así, la empresa mantiene una calificación A- del Better Business Bureau y muchos de sus clientes están satisfechos con sus productos.