¿Qué son las acciones de centavo? Definición y cómo invertir

Invertir en acciones de bajo costo puede parecer prudente si está tratando de aumentar su patrimonio. Después de todo, no estás gastando varios cientos o incluso miles de dólares por acción. Pero si bien es cierto que se puede invertir en una gama más amplia de empresas comprando acciones de un centavo, ¿vale la pena invertir en esas empresas?

En muchos casos, la respuesta es no. Comprar acciones de centavo (acciones que generalmente se negocian por menos de $5 por acción, hasta un centavo o menos) es muy arriesgado y podría perder su inversión.

Esto es lo que debe saber sobre estas acciones de bajo costo, cómo funcionan, dónde negociarlas y más.

Entendiendo las acciones de centavo

La definición exacta de acciones de centavo varía. Mientras que la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. definió anteriormente una acción de centavo como una acción de una pequeña empresa valorada en menos de 5 dólares, otros la consideran acciones de una pequeña empresa valorada en menos de 1 dólar. Las acciones de centavo también pueden denominarse acciones de microcapitalización o de pequeñas empresas.

¿Cómo funcionan las acciones de centavo?

Las acciones de centavo pueden cotizar en grandes bolsas públicas, como la Bolsa de Valores de Nueva York, pero a menudo se negocian en el mercado extrabursátil (OTC). El comercio OTC se realiza a través de una red descentralizada donde dos personas realizan transacciones directamente con la ayuda de un corredor. Debido a que a menudo se negocian a través de una red OTC en lugar de un intercambio centralizado, estas acciones pueden ser relativamente ilíquidas debido a la falta de compradores, lo que significa que es posible que usted se quede atrapado con ellas por un tiempo después de invertir.

Fluctuaciones de precios de acciones de centavo

Dado que las acciones de centavo son generalmente acciones de empresas más pequeñas con menos recursos, tienden a ser una inversión volátil. Incluso pequeñas variaciones de precios podrían resultar en la pérdida de toda su inversión, incluso más si compró con margen.

Por esta razón, es importante considerar su tolerancia general al riesgo antes de comprar acciones de un centavo. Si bien estas acciones pueden ser adecuadas para un inversor experimentado que se sienta cómodo comprando activos de alto riesgo para obtener ganancias potencialmente mayores, probablemente no sean una buena opción si es un principiante o tiene aversión al riesgo.

Acciones de centavo: pros y contras

Ventajas

Inversión de bajo costo

Una de las principales ventajas de las acciones de centavo es que son una inversión de bajo costo. Esto significa que la barrera de entrada es baja y puedes invertir con una pequeña suma.

Podría resultar en grandes ganancias

Podrías ver grandes ganancias porque tienen un precio muy bajo. Las acciones de nombres conocidos como Ford Motor y Amazon comenzaron a cotizar como acciones de centavo.

Podría ayudar a las pequeñas empresas a crecer

Otra ventaja de invertir en acciones de centavo es que su inversión puede ayudar a las empresas más pequeñas a crecer, permitiéndoles avanzar aún más en sus productos y servicios e incorporar nuevos empleados.

Desventajas

Inversión de alto riesgo

Si bien las acciones de centavo tienen un alto potencial de crecimiento, a menudo son volátiles y usted puede perder su inversión. Quienes los compren con margen podrían perder incluso más que eso. Además del riesgo de pérdida, puede resultar difícil saber si una acción de un centavo es fraudulenta porque puede que no haya mucha información disponible sobre la empresa en la que está invirtiendo.

A menudo ilíquido

Los valores en una bolsa centralizada como la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) suelen tener un volumen de negociación relativamente grande, pero este no es el caso de las acciones OTC. El volumen de operaciones suele ser muy bajo, por lo que no necesariamente podrá vender sus acciones de un centavo cuando lo desee.

Información de sociedad limitada disponible

Las pequeñas empresas que comercian OTC no están obligadas a presentar documentos ante la SEC u otros reguladores financieros, y pueden ser empresas más nuevas que intentan recaudar capital. Por estos motivos, es posible que encuentre información limitada sobre su historial o sus finanzas. Invertir en empresas sin comprender esta información podría dejarlo vulnerable al riesgo.

Consejos para invertir en acciones de centavo

Comprenda sus riesgos

Antes de invertir en acciones de centavo, es importante comprender todos los riesgos involucrados, así como su propia tolerancia al riesgo. Este tipo de inversión suele ser ilíquida y muy volátil, y también existe un mayor potencial de fraude con acciones de centavo debido a que hay menos regulaciones.

Encuentre un corredor de confianza

Como se mencionó, algunas acciones de un centavo se negocian en las principales bolsas a las que puede acceder con una cuenta de corretaje en línea típica. Negociar acciones de microcapitalización o de pequeñas empresas a través de un corredor de confianza como Fidelity u otra gran empresa de inversión podría ayudarle a protegerse de algunos riesgos. Si desea invertir a través del mercado OTC, considere una plataforma como OTC Link, que está regulada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de EE. UU. (FINRA).

Investigar posibles inversiones

Puede haber información limitada sobre las empresas que cotizan en el mercado OTC, pero aún así es esencial realizar la debida diligencia antes de invertir. Investigue el historial de la empresa y la información financiera disponible, y comuníquese con el administrador de valores de su estado para determinar si la empresa está legalmente autorizada a vender sus acciones en su área.

Dónde negociar acciones de centavo

Cómo ganar dinero con acciones de centavo

No existe una forma segura de ganar dinero con acciones de un centavo. Si decide invertir en estos valores de bajo costo, investigue para asegurarse de que está invirtiendo en una empresa de buena reputación. El momento de su inversión, el desempeño de la empresa y el mercado influirán en si su inversión aumenta o disminuye en valor.

Ejemplo de acciones de un centavo

La empresa de bienes raíces residenciales Compass, que cotiza en la Bolsa de Nueva York, podría considerarse una acción de un centavo según la definición de la SEC. Al 22 de mayo de 2024, las acciones de esta empresa se cotizan a alrededor de 4,20 dólares.

Las acciones de centavo anteriores incluyen empresas importantes como Amazon, Ford Motor y Monster Beverage Corporation. Amazon cotiza actualmente a alrededor de $ 183 por acción, Ford a alrededor de $ 12,03 por acción y Monster Beverages cotiza a $ 53,09 por acción, al 22 de mayo de 2024.

Sello de tiempo: las acciones de centavo son demasiado riesgosas para el inversor promedio

Las acciones de centavo son una inversión barata pero arriesgada

Si bien el potencial alcista de las acciones de centavo es significativo debido a su bajo costo, también existe una buena posibilidad de que la empresa en la que está invirtiendo pierda valor. La inversión en acciones de centavo es mejor para inversores experimentados con una alta tolerancia al riesgo. Si es un nuevo inversionista y no tiene una gran suma para invertir, considere comprar acciones fraccionarias de una empresa de primera línea o de un fondo de bajo riesgo. Póngase en contacto con un profesional de inversiones para obtener más orientación.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Dónde se compran acciones de centavo?

Puede comprar determinadas acciones de un centavo en las principales bolsas de valores o en bolsas OTC descentralizadas como OTC Link. Recuerde que algunas bolsas OTC no tienen requisitos mínimos para las empresas, como una cantidad determinada de activos o accionistas.

¿Son las acciones de centavo una buena compra?

Ciertas acciones de un centavo pueden ser una buena compra, pero es esencial leer sobre la historia y las finanzas de la empresa antes de realizar una inversión. Invertir en acciones de centavo conlleva riesgos importantes.

¿Cuáles son las cinco acciones de centavo más importantes para comprar?

Las cinco acciones principales cambiarán para siempre porque el mercado de acciones de centavo es muy volátil. Consulte con fuentes de inversión confiables, como Morningstar, para encontrar acciones bien calificadas cuando desee comprar. Investigue detenidamente antes de comprar. Fíjese una meta de crecimiento y, si la alcanza, considere vender y obtener ganancias.