Los 10 mejores fondos indexados para 2024

Un fondo indexado agrupa valores individuales en una única inversión que sigue el desempeño de un índice de mercado específico lo más fielmente posible. Los mejores fondos indexados pueden diversificar su cartera de inversiones y al mismo tiempo minimizar las tarifas y el riesgo.

Aquí hay 10 fondos indexados que debe considerar si busca un crecimiento constante y de bajo costo.

Los mejores fondos indexados para invertir en 2024

1. Inversor del índice Shelton Nasdaq-100 (NASDX)

• Ratio de gastos: 0,77%.
• Calificación Morningstar: 5/5 estrellas.
• Activos totales: 1.500 millones de dólares.
• Rendimiento TTM: 0,41%.
• Rentabilidad total a cinco años: 21,06%.

NASDX es un gran fondo de crecimiento que invierte en las mayores empresas no financieras nacionales e internacionales que cotizan en la bolsa Nasdaq. Lanzado a principios de 2000, el fondo tiene una inversión inicial mínima de 1.000 dólares.

2. Fondo índice Victory Nasdaq-100 (USNQX)

• Ratio de gastos: 0,45%.
• Calificación Morningstar: 5/5 estrellas.
• Activos totales: 5.700 millones de dólares.
• Rendimiento TTM: 0,56%.
• Rentabilidad total a cinco años: 21,00%.

USNQX es un gran fondo de crecimiento que busca igualar el desempeño de las acciones que componen el índice Nasdaq-100. El fondo fue fundado a finales de 2000 y tiene una inversión mínima de 3.000 dólares.

3. Fondo indexado VALIC Company Nasdaq-100 (VCNIX)

• Ratio de gastos: 0,44%.
• Calificación Morningstar: 5/5 estrellas.
• Activos totales: 898,4 millones de dólares.
• Rendimiento TTM: 0,23%.
• Rentabilidad total a cinco años: 20,85%.

VCNIX es un gran fondo de crecimiento que busca el crecimiento del capital a largo plazo invirtiendo en acciones incluidas en el índice Nasdaq-100. El fondo existe desde finales de 2000 y no existe ningún requisito de inversión mínima.

4. Cartera del índice de crecimiento de gran capitalización Voya Russell (IRLSX)

• Ratio de gastos: 0,68%.
• Calificación Morningstar: 5/5 estrellas.
• Activos totales: 1.600 millones de dólares.
• Rendimiento TTM: 0,21%.
• Rentabilidad total a cinco años: 19,32%.

IRLSX invierte en acciones de crecimiento estadounidenses de gran capitalización y busca seguir el desempeño del índice Russell Top 200 Growth. Formado en 2009, el fondo no tiene mínimos de inversión.

5. Fondo de índice de crecimiento de gran capitalización Fidelity Series (FHOFX)

• Ratio de gastos: 0,00%.
• Calificación Morningstar: 5/5 estrellas.
• Activos totales: 1.000 millones de dólares.
• Rendimiento TTM: 0,83%.
• Rentabilidad total a cinco años: 18,63%.

FHOFX invierte al menos el 80% de sus activos en empresas con grandes capitalizaciones de mercado en el índice Russell 1000 Growth. El fondo se lanzó a finales de 2018, lo que lo convierte en un recién llegado. Hay un mínimo de inversión de $0 y un índice de gastos del 0,00%, lo que lo convierte en el fondo más barato de nuestra lista.

6. Fondo Fidelity Large Cap Growth Index (FSPGX)

• Ratio de gastos: 0,035%.
• Calificación Morningstar: 5/5 estrellas.
• Activos totales: 19.300 millones de dólares.
• Rendimiento TTM: 0,73%.
• Rentabilidad total a cinco años: 18,63%.

FSPGX es un gran fondo de crecimiento que invierte al menos el 80% de sus activos en empresas del índice Russell 1000 Growth. El fondo fue fundado en 2016 y no tiene mínimos de inversión.

7. Fondo Schwab de índice de crecimiento de gran capitalización estadounidense (SWLGX)

• Ratio de gastos: 0,035%.
• Calificación Morningstar: 5/5 estrellas.
• Activos totales: 1.700 millones de dólares.
• Rendimiento TTM: 0,67%.
• Rentabilidad total a cinco años: 18,7%.

SWLGX invierte al menos el 90% de sus activos netos en valores incluidos en el índice Russell 1000 Growth. El fondo se inició a finales de 2017 y no hay mínimos para invertir.

8. Fondo Fidelity US Sustainability Index (FITLX)

• Ratio de gastos: 0,11%.
• Calificación Morningstar: 5/5 estrellas.
• Activos totales: 3.000 millones de dólares.
• Rendimiento TTM: 1,12%.
• Rentabilidad total a cinco años: 15,45%.

FITLX es el único fondo de nuestra lista que sigue el índice MSCI USA ESG, que representa el desempeño de las acciones de empresas estadounidenses de gran y mediana capitalización con un alto desempeño ambiental, social y de gobernanza (ESG) en relación con sus pares del sector. El fondo fue fundado a principios de 2017 y no existen mínimos para invertir.

9. Fondo indexado Fidelity 500 (FXAIX)

• Ratio de gastos: 0,015%.
• Calificación Morningstar: 5/5 estrellas.
• Activos totales: 471.900 millones de dólares.
• Rendimiento TTM: 1,45%.
• Rentabilidad total a cinco años: 14,93%.

FXAIX es un fondo de acciones nacional diversificado de gran capitalización que busca seguir de cerca los rendimientos y las características del índice S&P 500. El fondo se lanzó a principios de 1988 y no hay mínimos para invertir.

10. Fondo indexado Schwab S&P 500 (SWPPX)

• Ratio de gastos: 0,02%.
• Calificación Morningstar: 5/5 estrellas.
• Activos totales: 81.200 millones de dólares.
• Rendimiento TTM: 1,43%.
• Rentabilidad total a cinco años: 14,90%.

SWPPX rastrea el rendimiento total del índice S&P 500 e invierte en algunas de las empresas más conocidas con sede en EE. UU. El fondo existe desde 1997 y no tiene mínimos de inversión.

Metodología

Para compilar nuestra lista de los 10 mejores fondos indexados, utilizamos datos de Morningstar, una firma de servicios financieros e investigación de inversiones. Comenzamos con la lista de selección de fondos indexados de EE. UU. de Morningstar, que incluye fondos pasivos nacionales mejor calificados de categorías de pequeña, mediana y gran capitalización.

A continuación, redujimos la lista centrándonos en fondos con una calificación Morningstar de 5 estrellas y los clasificamos en función de sus rendimientos totales a 5 años. Todos los fondos de nuestra lista tienen una calificación Morningstar Gold, Silver o Bronze, lo que significa que los analistas de Morningstar esperan que el fondo obtenga un rendimiento superior durante un ciclo de mercado completo de al menos cinco años.

Cómo seleccionar los mejores fondos indexados

Si cree que un fondo indexado podría ser adecuado para su cartera, aquí hay algunos factores que debe considerar antes de invertir:

• Exposición al mercado: el índice más popular es el índice S&P 500, pero los fondos indexados siguen docenas de otros índices. Elija un índice que ofrezca la exposición al mercado que desea y luego concéntrese en fondos que sigan el índice.
• Ratio de gastos de gestión (MER): El índice de gastos de gestión representa el coste anual de propiedad del fondo. Los fondos indexados generalmente tienen MER más bajos que los fondos mutuos; algunos incluso cobran cero tarifas. Una vez que elija una categoría de inversión (por ejemplo, un fondo de seguimiento del S&P 500), concéntrese en los fondos con los índices de gastos más bajos. Por supuesto, un índice de gastos más alto puede valer la pena si el desempeño del fondo justifica los costos.
• Rendimiento a largo plazo: un rendimiento fantástico a 1 año no garantiza que un fondo tendrá un buen rendimiento en el futuro. Un mejor indicador es el desempeño a largo plazo del fondo, así que planifique revisar al menos cinco a diez años de rendimientos.

Alternativas a los fondos indexados

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) son una buena opción si le gusta la diversificación de un fondo indexado pero prefiere una inversión que pueda comprar y vender durante el día de negociación (los fondos mutuos indexados se compran y venden una vez al día). Los ETF también pueden tener inversiones iniciales mínimas más bajas que los fondos mutuos indexados, lo que los convierte en una excelente alternativa si desea invertir cantidades más pequeñas.

¿Qué son los fondos indexados?

Un fondo indexado es una canasta de acciones que busca reflejar el desempeño de un índice de mercado específico. Los fondos indexados más populares siguen el S&P 500, que incluye 500 de las principales empresas de las principales industrias de la economía estadounidense. Otros puntos de referencia comunes incluyen el Russell 2000, el Dow Jones Industrial Average (DJIA), el Nasdaq 100, el índice MSCI EAFE y el Wilshire 5000 Total Market Index.

¿Cómo funcionan los fondos indexados?

Los fondos indexados ofrecen bajos costos, amplia diversificación y rendimientos atractivos, lo que los convierte en una buena opción para los inversores interesados ​​en una inversión sencilla y de bajo costo.

En lugar de seleccionar inversiones manualmente, los administradores de fondos indexados compran todos (o una muestra de) los valores de un índice subyacente. Por este motivo, los fondos indexados se consideran una estrategia de gestión pasiva. El objetivo es igualar el desempeño del índice lo más cerca posible, de modo que, por diseño, los fondos indexados no puedan superar al mercado. Sin embargo, vale la pena señalar que, históricamente, los fondos indexados superan consistentemente a los fondos mutuos administrados activamente en el corto y largo plazo.

Pros y contras

Cómo invertir en un fondo indexado

Una vez que elija un fondo indexado, necesitará una cuenta de corretaje que le permita comprar y vender acciones del fondo que desee. Las empresas de corretaje como TradeStation, Robinhood y Public generalmente tienen una gran selección de fondos indexados, algunos de los cuales pueden negociarse sin tarifas de transacción.

Si prefiere recibir ayuda, considere abrir una cuenta con un robo-advisor que utiliza algoritmos para crear carteras basadas en sus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y horizonte temporal. Los robo-advisors como M1 Finance ofrecen fondos indexados de las principales familias de fondos, incluidos Schwab, Fidelity y Vanguard.

Considere trabajar con un asesor financiero, como JP Morgan Personal Advisors, para obtener más orientación. Además del asesoramiento sobre inversiones, muchos asesores financieros ofrecen servicios como planificación patrimonial, de jubilación y fiscal para ayudarle a hacer crecer y proteger su patrimonio. WiserAdvisor ofrece una herramienta de búsqueda en línea para ayudarlo a encontrar el mejor asesor para sus necesidades y objetivos.

Alternativamente, puede abrir una cuenta directamente con la compañía de fondos que ofrece el fondo indexado que le interesa.

Sello de tiempo: los fondos indexados ofrecen diversificación de bajo costo, pero no están libres de riesgos

Como cualquier inversión, los fondos indexados implican riesgos. Generalmente, un fondo indexado está sujeto a los mismos riesgos que los valores del índice que sigue. Los fondos indexados también son susceptibles a las oscilaciones del mercado y los administradores de fondos tienen menos flexibilidad que sus contrapartes administradas activamente para responder a las caídas del mercado. Por supuesto, es posible que un fondo indexado no siga perfectamente su índice, especialmente si invierte sólo en una muestra de los valores del índice. Además, un fondo indexado puede tener un rendimiento inferior después de que las tarifas, los gastos, los costos comerciales y los errores de seguimiento afecten los rendimientos.

Antes de invertir, lea el prospecto del fondo para conocer las tarifas y gastos que puede esperar pagar, la composición del fondo, la estrategia de inversión y los riesgos específicos asociados con el fondo. De esa manera, podrá tomar una decisión informada e, idealmente, disfrutar de años (o décadas) de crecimiento confiable y de bajo costo.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Por qué los fondos indexados son una inversión popular?

Los fondos indexados son populares porque son de bajo costo, permiten la diversificación y tienen un largo historial de generación de retornos atractivos que superan a los fondos administrados activamente.

El legendario inversor Warren Buffett ha promocionado durante mucho tiempo los fondos indexados como una inversión inteligente. En su carta a los accionistas de 2013, dijo que el inversor típico debería “poseer una muestra representativa de empresas que en conjunto tengan un buen desempeño”, y agregó: “Un fondo indexado S&P 500 de bajo costo logrará este objetivo”.

¿Es ahora un buen momento para comprar fondos indexados?

Cualquier momento es bueno para invertir en fondos indexados cuando se planea mantener el fondo a largo plazo. El mercado tiende a subir con el tiempo, pero no sin algunas caídas en el camino, gracias a la volatilidad a corto plazo. Por esta razón, los fondos indexados tienen más sentido si busca una inversión a largo plazo del tipo “configúrelo y olvídese”. Por supuesto, aún debe realizar un seguimiento del rendimiento de su cartera y realizar ajustes según sea necesario.

¿Cómo puedo diversificar con fondos indexados?

Los fondos indexados ofrecen exposición a docenas o incluso cientos de valores que componen el índice subyacente. Por ejemplo, un índice de seguimiento del S&P 500 invierte en todas (o en una muestra representativa) de las 500 empresas líderes de la economía estadounidense. Como resultado, los fondos indexados ofrecen diversificación en una inversión única y conveniente. Puede diversificarse aún más invirtiendo en múltiples fondos indexados en varias clases de activos, como acciones estadounidenses e internacionales, o diferentes sectores como energía y tecnología.

¿Cuánto cuestan los fondos indexados?

Los fondos indexados tienen tarifas más bajas que los fondos administrados activamente, pero hay costos a considerar. Para empezar, muchos fondos indexados tienen una inversión inicial mínima, desde $0 hasta varios miles de dólares. Los fondos indexados también tienen un índice de gastos que normalmente se sitúa entre el 0% y el 0,5% (aunque podría ser mayor). El índice de gastos se deduce automáticamente de sus devoluciones, por lo que es fácil pasarlo por alto. También está el índice de costo fiscal, que mide en qué medida los impuestos que usted paga sobre las distribuciones reducen el rendimiento del fondo. Una relación de costo fiscal del 0% significa que el fondo no tenía una distribución imponible, mientras que números más altos indican que el fondo es menos eficiente desde el punto de vista fiscal.