Las mejores tarjetas de crédito que ofrecen un 5% de reembolso en efectivo

Obtener un reembolso en efectivo del 1 % o 2 % en compras es bueno, pero ¿qué pasaría si pudiera ganar un 5 % en todo lo que compre?

En los últimos años, cada vez más emisores de tarjetas han comenzado a ofrecer un reembolso del 5% o más en determinadas categorías cotidianas, como comestibles, gasolina o incluso servicios públicos.

Es posible que se apliquen términos y condiciones a las ofertas y beneficios de esta página.

Si bien comprar con una tarjeta fija de reembolso en efectivo del 2% puede ser fácil, existen oportunidades de ganar aún más cuando tiene las tarjetas adecuadas en su billetera. Estas son nuestras tarjetas de crédito favoritas que ofrecen al menos un 5% de reembolso en efectivo, así como algunos consejos para asegurarse de maximizar su potencial de ganancias.

Las 5 principales tarjetas de crédito con reembolso en efectivo (o más) del 5% en 2023

Lo mejor para categorías rotativas: Chase Freedom Flex℠

La tarjeta Chase Freedom Flex℠ encabeza nuestra lista de las mejores tarjetas de crédito que ofrecen un reembolso en efectivo del 5%. Esta tarjeta sin tarifa anual le dará la oportunidad de obtener un reembolso en efectivo del 5% sobre hasta $1,500 por trimestre dentro de categorías rotativas. Las categorías incluidas de abril a junio de 2023 son Amazon.com y Lowe’s. Cualquier compra que supere el máximo trimestral ganará el 1%.

También tendrá la oportunidad de obtener reembolsos en efectivo en las siguientes compras:

• 5% de reembolso en efectivo sobre hasta $12,000 gastados en tiendas de comestibles, excluyendo Target y Walmart, durante el primer año.
• 5% de reembolso en efectivo en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards.
• 5 % de reembolso en efectivo en viajes de Lyft hasta el 31 de marzo de 2025.
• 3% de reembolso en efectivo en restaurantes, incluidos servicios de comida para llevar y entrega elegibles.
• 3% de reembolso en efectivo en farmacias.
• 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras.

Si bien la posibilidad de recuperar hasta un 5% es atractiva, eso no es lo único que me encanta de esta tarjeta. Si gastas $500 en los primeros tres meses, también recibirás un bono de bienvenida de $200.

Lo mejor para comestibles y servicios de transmisión: nombre de tarjeta

No es ningún secreto que la inflación ha provocado un aumento significativo del coste de los alimentos. Poder obtener un reembolso en efectivo puede ayudar a aliviar el dolor. Con el nombre de tarjetaobtendrá un reembolso en efectivo del 6% por hasta $6,000 por año gastados en supermercados de EE. UU.

También obtendrás reembolsos en efectivo en las siguientes compras:

• 6% de reembolso en efectivo en servicios de transmisión selectos de EE. UU., incluidos Netflix y Disney+.
• 3 % de reembolso en efectivo en transporte, incluidos taxis, viajes compartidos, estacionamiento, peajes, trenes y autobuses.
• 3% de reembolso en efectivo en gasolineras de EE. UU.
• 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras.

Otro beneficio es que puedes bonus_miles_full. En el lado negativo, hay un $cuotas anuales (Tarifas y tarifas).

Lo mejor para gastos comerciales: nombre de tarjeta

Si tiene una pequeña empresa, es probable que tenga bastantes gastos. Con el nombre de tarjeta, recibirá un reembolso en efectivo del 5% sobre los primeros $25,000 gastados cada año en tiendas de suministros de oficina y en gastos de telecomunicaciones como teléfono, Internet y cable. También obtendrá un reembolso en efectivo del 2% sobre los primeros $25,000 gastados cada año en gasolineras y restaurantes. Todas las demás compras obtendrán un reembolso en efectivo del 1%.

El nombre de tarjeta también ofrece el bono de bienvenida más generoso de cualquiera de las tarjetas de esta lista. usted bonus_miles_full. Esta tarjeta tiene cuotas anuales cuota anual.

Lo mejor para compras en Amazon: tarjeta Visa Signature de Amazon Prime Rewards

Si realiza muchas compras en Amazon.com, es imprescindible tener la tarjeta Visa Signature de Amazon Prime Rewards. Los titulares de tarjetas califican para un reembolso en efectivo del 5 % en Amazon.com, así como en las tiendas físicas de Amazon, incluido Whole Foods; esa tasa se reduce al 3 % si no se suscribe a Amazon Prime. La tarjeta también ofrece un reembolso del 2% en gasolineras y restaurantes y un reembolso del 1% en todo lo demás.

Además, cuando se registre para obtener la tarjeta Visa Signature de Amazon Prime Rewards, obtendrá una tarjeta de regalo de Amazon de $100 inmediatamente después de la aprobación. Esta tarjeta no tiene cuota anual.

Lo mejor para compras en Walmart: Tarjeta Capital One® Walmart Rewards®

Si compra con frecuencia en Walmart y Walmart.com, es posible que desee considerar agregar la tarjeta Capital One® Walmart Rewards® a su billetera. Con esta tarjeta, obtendrá un reembolso en efectivo del 5 % cuando compre en Walmart.com, incluida la recogida y la entrega. Además, tendrá la oportunidad de obtener un reembolso en efectivo del 5 % en las tiendas Walmart durante los primeros 12 meses.

Además de obtener un reembolso del 5 % en Walmart y Walmart.com, recibirá un reembolso del 2 % en restaurantes, viajes y tiendas Walmart después del primer año. Todas las demás compras recibirán un reembolso del 1%.

Esta tarjeta no tiene tarifa anual y tendrá la oportunidad de ver si está preaprobada antes de presentar la solicitud.

Lo mejor para elegir sus propias categorías de bonificación: Tarjeta US Bank Cash+® Visa Signature®

Si desea tener la libertad de elegir sus propias categorías de bonificación, no busque más que la tarjeta de crédito Visa Signature® Cash+® de US Bank. Recibirá un reembolso en efectivo del 5% en sus primeros $2,000 en compras combinadas cada trimestre en dos categorías de su elección. Estas categorías podrían incluir servicios públicos del hogar, grandes almacenes, teléfonos celulares y más. También puede obtener un reembolso en efectivo del 2 % en una categoría diaria, como gasolineras, supermercados y restaurantes. Todas las demás compras recibirán un reembolso del 1%.

Ganar un 5% es fantástico, pero tener la oportunidad de recibir un bono de bienvenida hace que la tarjeta Visa Signature® Cash+® de US Bank sea aún mejor. Obtendrá un bono de recompensa de $200 después de gastar $1,000 en compras dentro de los primeros 120 días de la apertura de la cuenta. Esta tarjeta no tiene tarifa anual.

Tipos de tarjetas con devolución de efectivo del 5%

Cuando busque una tarjeta con reembolso en efectivo del 5%, tenga en cuenta que hay algunos tipos diferentes de tarjetas a considerar. Lo que decida elegir debe estar determinado por sus hábitos de gasto.

Tarjetas de categorías rotativas

Las tarjetas de categorías rotativas ofrecen un reembolso en efectivo del 5 % en categorías que cambian cada trimestre. Estas tarjetas requieren un poco más de trabajo porque deberás optar por las categorías de bonificación cada trimestre. La mayoría de las tarjetas de categorías rotativas también tendrán un gasto máximo trimestral. Una vez que alcance su máximo, su tasa de ganancias volverá a caer al 1%.

Tarjetas de categoría de bonificación

Las tarjetas de categoría de bonificación ofrecen bonificación en efectivo en cosas específicas. Podría ser en gasolineras o en restaurantes. Al igual que con las tarjetas de categoría rotativa, puede haber límites de compra trimestrales o anuales.

Tarjetas minoristas

El último tipo de tarjeta es específico para el comercio minorista. Estas tarjetas están asociadas con una tienda individual y pueden ofrecer a sus titulares un reembolso del 5% o más en las compras realizadas en esa tienda.

Maximice su recompensa de reembolso en efectivo del 5%

Al elegir una tarjeta de crédito, debe asegurarse de maximizar el reembolso en efectivo que puede obtener. Para ello, es importante considerar cómo gasta el dinero cada mes.

Mire su presupuesto y vea si hay algo que se destaque. Quizás gastes más en comestibles que en cualquier otra cosa. O tal vez tengas un largo viaje al trabajo y gastes mucho en gasolineras. Una vez que sepa dónde realiza la mayor parte de sus gastos cada mes, elija una tarjeta de crédito que sea adecuada.

Puede ir un paso más allá eligiendo varias tarjetas que le ayuden a ganar más que el reembolso estándar del 1% o 2% en sus categorías de gastos principales. Por ejemplo, podría obtener el nombre de tarjeta si gasta mucho cada mes en comestibles y la tarjeta de crédito Amazon Prime Rewards si realiza muchas compras en Amazon.com. Al utilizar ambas tarjetas, podrá maximizar cuánto gana en sus mayores gastos mensuales.

Para tarifas y honorarios del nombre de tarjetavisite esta URL.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Cómo se obtiene un reembolso del 5 % en efectivo en todo?

Puede obtener un reembolso en efectivo del 5% en la mayoría de sus compras si tiene varias tarjetas de crédito. Por ejemplo, si la mayor parte de sus gastos mensuales son en comestibles, servicios públicos y Amazon.com, puede elegir tarjetas de crédito que ofrezcan un reembolso del 5% o más en estas compras en particular.

¿Es mucho un reembolso del 5% en efectivo?

El reembolso en efectivo estándar suele oscilar entre el 1% y el 2%. Hay muy pocas tarjetas que ofrecen más del 5% de reembolso en efectivo, lo que hace que sea una cantidad muy atractiva.

¿Puedo obtener un reembolso en efectivo del 5% con Chase?

Sí, Chase tiene varias tarjetas de crédito que ofrecen un reembolso en efectivo del 5%. La tarjeta Chase Freedom Flex le devolverá el 5 % en categorías rotativas cada trimestre. Muchas tarjetas Chase también ofrecerán un reembolso en efectivo del 5% en viajes reservados a través de Chase Ultimate Rewards. Y si tiene una pequeña empresa, puede obtener un reembolso en efectivo del 5% en suministros de oficina y gastos de telecomunicaciones con la tarjeta Chase Ink Business Cash.