ETF frente a acciones: ventajas y desventajas de las acciones individuales frente a los fondos

La mayoría de los inversores suelen tener el mismo objetivo: alcanzar alfa. Alfa es un término de inversión que se utiliza para describir una estrategia que supera al mercado y genera rendimientos excesivos.

En otras palabras, la gente invierte para ver crecer su dinero y generar riqueza. Existen varias herramientas y estrategias de inversión que debe considerar si desea obtener un rendimiento activo y una de las opciones más comunes son los ETF.

Los ETF son fondos cotizados en bolsa y son similares a las acciones, pero también tienen algunas diferencias clave. Echemos un vistazo breve a qué son los ETF y las acciones, y profundicemos en sus diferencias clave y cómo estas dos opciones impactan su estrategia de inversión.

¿Qué es un ETF?

Un ETF, abreviatura de fondo cotizado en bolsa, representa un vehículo de inversión único con características distintas. Los ETF se negocian en los mercados de valores y permiten a los inversores adquirir acciones a través de cuentas de corretaje sujetas a impuestos o fondos de jubilación. Estas opciones de inversión han ganado popularidad entre los inversores novatos debido a su abundante disponibilidad.

En esencia, un ETF puede compararse con una variedad bien diversificada de inversiones. Por ejemplo, un ETF puede estar compuesto por una combinación de acciones de alto valor, bonos municipales y exposición a metales preciosos. Al comprar acciones de un ETF, los inversores obtienen la propiedad fraccionada de las inversiones subyacentes, según la composición específica del fondo.

El proceso de compra de ETF es relativamente sencillo. Se pueden adquirir de forma similar a la compra de acciones, con una amplia gama de opciones disponibles.

¿Qué es una acción?

Una acción es una forma de propiedad de una empresa que cotiza en bolsa y que proporciona a los inversores derechos y beneficios como dividendos y privilegios de voto.

La naturaleza y el potencial de inversión de las acciones dependen de sus diversas características, incluida la propiedad, los dividendos, los riesgos y rendimientos, las clases, su capitalización de mercado, el sector y la industria.

Además, las acciones pueden exhibir diferentes niveles de volatilidad de precios (algunas tienen variaciones significativas de precios en comparación con otras) y liquidez (algunas pueden comprarse o venderse fácilmente en comparación con otras).

Dentro de las dos categorías más comunes de acciones (acciones ordinarias y acciones preferentes), existen muchos otros tipos.

Diferencias clave entre acciones y ETF

Las acciones representan una parte de la propiedad de una empresa que cotiza en bolsa. Los ETF son un conjunto de activos y valores, como diferentes acciones y bonos. Un solo ETF puede contener docenas o cientos de acciones, bonos o casi cualquier otra cosa considerada un activo invertible.

Dado que los ETF están más diversificados, tienden a tener un nivel de riesgo menor que las acciones. Al igual que las acciones, los ETF se pueden comprar y negociar en cualquier momento y también están gravados con tasas de ganancias de capital a corto o largo plazo.

Los administradores del fondo compran y agrupan los activos dentro de un ETF. Las acciones del fondo en sí son entonces un ETF comprado y vendido por inversores en un mercado de valores, como la Bolsa de Nueva York.

Los pros y los contras de las acciones

Ventajas:

• Los rendimientos pueden ser superiores a los de los ETF: Aunque las acciones son generalmente una inversión más riesgosa, los rendimientos pueden ser mayores, especialmente si la empresa está creciendo rápidamente.
• Opciones comerciales sin comisiones: Hay muchas opciones sin comisiones que le permiten negociar acciones sin gastar un centavo extra.
• No le estás pagando a alguien para que administre tus acciones porque eres el administrador.

Contras:

• Inversión más riesgosa: Invertir en acciones se considera una inversión más riesgosa que en un fondo diversificado porque su capital está ligado a la suerte de una sola empresa. Con los ETF, especialmente los ETF indexados que contienen decenas o cientos de acciones de empresas, hay más diversidad para ayudar a mitigar su riesgo.
• Más esfuerzo: Elegir acciones ganadoras requiere más esfuerzo en investigación y prestar atención al desempeño continuo.

Los pros y los contras de los ETF

Ventajas:

• Más diversificado: Con los ETF, puede comprar un fondo y obtener acceso a acciones de varias empresas.
• Riesgo reducido: Dado que está invirtiendo en una variedad de activos, los ETF pueden reducir su riesgo ya que no está poniendo sus huevos en una sola canasta.
• Tan conveniente como negociar acciones: Comprar acciones de ETF es tan fácil como comprar acciones y puede hacerlo desde su cuenta de corretaje sujeta a impuestos o una cuenta de jubilación.

Contras:

• Menos control sobre en qué estás invirtiendo: Dado que los ETF son fondos de inversión preseleccionados, no puede elegir en qué acciones o bonos específicos está invirtiendo.
• Puede tener un rendimiento inferior al de las inversiones en acciones: Incluso en un buen año, un ETF basado en una cesta de acciones puede tener un rendimiento inferior al de una única inversión en acciones que esté superando al mercado.
• Los gastos de gestión: Incluso los ETF indexados tienen comisiones de gestión, y las comisiones de gestión de los ETF negociados activamente pueden ser bastante elevadas. La comisión de gestión resta dinero de su rentabilidad total.

Cuándo podría funcionar elegir acciones

Seguir las acciones y analizar el mercado requiere mucho tiempo y esfuerzo. Querrá estar al tanto de las noticias del mercado, las actualizaciones de la empresa y ampliar realmente sus conocimientos sobre la selección de acciones en general. Inversores de bolsa famosos como Warren Buffett suelen dar consejos similares: compre acciones de empresas con un gran modelo de negocio, ganancias sólidas y una gestión excelente.

Es imposible predecir el futuro o garantizar el rendimiento de determinadas acciones. Sin embargo, puede encontrar algunas empresas en las que se sienta cómodo invirtiendo y que hayan demostrado tener éxito históricamente. Esta estrategia práctica podría superar los rendimientos de los ETF si puede dedicarse a ella.

Cuando un fondo cotizado en bolsa (ETF) podría ser la mejor opción

Invertir en ETF es la mejor opción si desea diversificar sus tenencias para reducir el riesgo. Quizás no esté interesado en leer minuciosamente los informes trimestrales de la empresa ni los boletines informativos sobre inversiones y prefiera que otra persona elija y administre sus participaciones.

Los ETF aún funcionan bien e incluso pueden superar a las acciones y a los inversores prácticos con muy poco esfuerzo de su parte. Aún así debería estar dispuesto a investigar diferentes opciones de ETF, pero no tiene por qué preocuparse tanto por elegir “ganadores” como tales.

Ya sea con acciones o ETF, usted querrá recibir asesoramiento de un asesor financiero que lo ayude no solo a elegir inversiones sino también a administrar su exposición fiscal y su estrategia y objetivos a largo plazo. WiserAdvisor puede indicarle un profesional calificado para que lo oriente.

Las acciones y los ETF no son una cosa o la otra, son ambas cosas.

Cuando se trata de acciones frente a ETF, uno no es mejor que el otro. Ambas son formas sólidas de invertir su dinero según sus intereses y objetivos. De hecho, puede hacer ambas cosas para diversificar aún más su cartera.

Saber cómo funcionan tanto las acciones como los ETF, así como las principales diferencias entre ambos, puede ayudarle a tomar una decisión acertada para su estrategia.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Los ETF son buenos para principiantes?

Los ETF son una opción sólida para principiantes debido a su bajo índice de gastos y diversidad. Los ETF también son una inversión más líquida y tienen un umbral de inversión muy bajo.

¿Debo pagar impuestos sobre los ETF?

Sí, cuando vende acciones de un ETF para obtener ganancias, deberá pagar impuestos sobre la “ganancia realizada”. Una ganancia realizada es un retorno de una inversión que indica que se vendió a un precio más alto que el que se pagó originalmente. Es posible que también deba pagar impuestos sobre los ingresos de un ETF si paga un dividendo.

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