¿Es USAA un buen seguro de automóvil? Revision completa

USAA fue establecida por oficiales militares para brindar seguros y otros servicios financieros a los miembros del ejército estadounidense. La empresa ofrece pólizas de seguro de automóvil a precios competitivos y tiene reputación de ofrecer un excelente servicio al cliente.

Toma del tiempo

Si es un miembro activo o retirado del ejército de los EE. UU., o tiene un familiar cercano que sirvió, se debe a usted mismo buscar un seguro de automóvil de USAA. USAA combina primas de seguro de automóvil bajas con altos índices de satisfacción del cliente.

Comparación de primas de seguro de automóvil de USAA

Así es como USAA se compara con otras aseguradoras de automóviles líderes:

Estas cifras provienen de una serie de revisiones recientes realizadas por MoneyGeek y se proporcionan únicamente con fines comparativos. Tenga en cuenta que la prima del seguro de automóvil para un conductor individual puede variar de las que se muestran aquí.

Compare más proveedores de servicios de seguros de automóviles

¿Cuánto cuesta el seguro de automóvil de USAA?

Cobertura completa

Una póliza de seguro de automóvil de USAA con cobertura total cuesta $883 por año. Este es el seguro de automóvil más barato entre las principales compañías de nuestra revisión. GEICO tuvo la segunda prima más barata con 1.047 dólares al año.

Una póliza de cobertura total generalmente incluye responsabilidad por lesiones corporales y daños a la propiedad, que son coberturas requeridas por el estado, además de cobertura integral y de colisión opcionales. Este nivel de cobertura lo protege financieramente si es responsable de un accidente que causa lesiones o daños a vehículos u otra propiedad.

Cobertura mínima

Una póliza de seguro de automóvil de USAA con cobertura mínima cuesta $409 por año. Nuevamente, esto es considerablemente más barato que lo que cobran los competidores. GEICO ofrece la segunda póliza de cobertura mínima más barata en nuestra revisión a $513 por año.

Una póliza de cobertura mínima incluye únicamente el seguro de responsabilidad requerido por el estado en los límites más bajos permitidos por la ley.

Multa por exceso de velocidad

Una multa por exceso de velocidad u otra infracción de tránsito a menudo resulta en una prima de seguro de automóvil más alta. La prima de USAA para un conductor con una multa por exceso de velocidad es de $1,015 por año. Del conjunto de aseguradoras analizadas, esta es la tarifa más barata por un margen significativo.

joven conductor

El costo de asegurar a un joven de 18 años con USAA es de $2,382 por año. Este es el seguro de automóvil menos costoso para conductores adolescentes en nuestra revisión. De hecho, la prima de USAA es menos de la mitad de la más cara. Progressive cobra $5,990 a jóvenes de 18 años.

Los conductores jóvenes, con menos experiencia al volante, tienden a sufrir más accidentes que los conductores maduros. Por este motivo, el coste de asegurar a un conductor joven puede ser bastante elevado.

USAA: Pros y contras

Descuentos en seguros de automóvil de USAA

USAA ofrece una amplia gama de descuentos en seguros de automóvil. Muchos son similares a los disponibles en otras compañías de seguros de automóviles, mientras que algunos están hechos a medida para personas afiliadas al ejército. Los descuentos incluyen:

agrupación

Ahorre un 10 % al asegurar tanto un automóvil como una casa con USAA.

Kilometraje anual

Pague menos si conduce menos millas por año que el promedio.

Almacenamiento

Ahorra hasta un 60% si el coche está guardado. Este descuento es particularmente atractivo para aquellos que desean continuar asegurando su automóvil en casa mientras están desplegados en el extranjero.

Buen estudiante

Los adolescentes que obtienen buenas calificaciones en la escuela pueden ahorrar dinero en seguros.

Militar en base

Ahorre hasta un 15% si el automóvil está guardado en una base militar de EE. UU.

Pagos automáticos

Ahorre hasta un 3% si los pagos se realizan mediante retiro automático de una cuenta bancaria.

Multi-vehículo

Obtenga un descuento por asegurar varios vehículos en la misma póliza.

El legado de EE.UU.

Los hijos de padres con una póliza de seguro de automóvil de USAA ahorran hasta un 10%.

Paga mientras conduces

Como muchos otros proveedores de seguros de automóviles, USAA ofrece una opción de seguro basada en el uso que utiliza datos de conducción de la vida real para ayudar a calcular la prima de su seguro. Los conductores con hábitos más seguros al volante pueden pagar menos por el seguro del automóvil.

Más sobre el seguro de automóvil de USAA

USAA fue fundada por miembros militares de los EE. UU. y brinda seguros y otros servicios exclusivamente al personal militar en servicio activo y retirado, así como a sus familiares. La empresa es conocida por su defensa militar, su variedad de productos financieros y su reputación de lealtad de los clientes.

¿Quién puede obtener un seguro de automóvil de USAA?

Los servicios de seguros de USAA son exclusivamente para personas relacionadas con el ejército de EE. UU. Para convertirse en miembro y calificar, debe ser uno de los siguientes:

• Personas que actualmente sirven en el Ejército, la Infantería de Marina, la Armada, la Fuerza Aérea, la Guardia Costera y la Fuerza Espacial.
• Veteranos que se han retirado o separado del ejército de los EE. UU. con una baja honorable o general bajo condiciones honorables.
• Cónyuges actuales, viudas, viudos y ex cónyuges no casados ​​de miembros de USAA que se unieron a USAA antes o durante el matrimonio.
• Hijos de miembros de USAA.
• Cadetes y guardiamarinas en academias de servicio de EE. UU. o escuelas preparatorias acreditadas.
• Individuos en el Cuerpo de Entrenamiento de Oficiales de Reserva avanzado (ROTC) o con becas del ROTC.
• Candidatos a oficiales dentro de los 24 meses posteriores a su puesta en servicio.

Cómo comprar un seguro de automóvil de USAA

Para comprar un seguro de automóvil de USAA, primero debe convertirse en miembro de USAA. La membresía está limitada a miembros del ejército de EE. UU. y familiares cercanos (ver arriba).

Si califica para ser miembro, puede obtener una cotización de seguro de automóvil en el sitio web de USAA o llamando al 1-800-531-8722. Tenga en cuenta que el seguro de automóvil de USAA no se vende a través de agentes locales. Las pólizas sólo se pueden comprar directamente de la empresa.

Reputación del seguro de automóvil de USAA y satisfacción del cliente

USAA tiene algunas de las calificaciones de satisfacción del cliente más altas de cualquier aseguradora de automóviles importante de EE. UU. De hecho, la reputación de la empresa en cuanto a servicio y lealtad al cliente trasciende la industria de seguros.

Esto se hizo evidente una vez más en el Estudio de seguros de automóviles de JD Power en EE. UU. de 2023. USAA, que no es elegible para una clasificación formal de JD Power debido a su exclusividad, incendió la competencia y obtuvo la puntuación más alta en satisfacción del cliente en todas las regiones y otras categorías.

USAA también cuenta con el Net Promoter Score (NPS) más alto en la industria de seguros. NPS es una medida de la lealtad del cliente y su disposición a recomendar una marca a un amigo o familiar.

Fortaleza financiera de EE. UU.

USAA tiene una calificación A++ (Superior) de AM Best, un proveedor independiente de calificaciones de solidez financiera para la industria aseguradora global. Esta es la calificación más alta posible de AM Best, lo que permite a los clientes tener confianza en la solidez financiera y la capacidad de pago de reclamaciones de la empresa.

¿Qué servicios ofrece USAA además del seguro de automóvil?

USAA ofrece una amplia gama de productos de seguros y servicios financieros exclusivamente a sus miembros. Según el sitio web de USAA, estos incluyen:

• Seguro para propietarios de casas.
• El seguro para inquilinos.
• Seguro de vida.
• Revisando cuentas.
• Tarjetas de crédito.
• Préstamos para automóviles.
• Hipotecas de viviendas.
• Ahorros para la jubilación.

Línea de fondo

Con sus bajas primas de seguro de automóvil, su variedad de productos financieros adicionales y sus altos índices de satisfacción del cliente, USAA ofrece una propuesta convincente a su cliente objetivo: miembros activos y retirados del ejército de EE. UU. y sus familias cercanas. Sin embargo, no todo el mundo puede aprovechar estos beneficios.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Cuál es el número de teléfono de USAA?

Puede comunicarse con USAA por teléfono al 1-800-531-USAA (8722).

¿Cómo informo un reclamo de seguro de automóvil a USAA?

Puede presentar un reclamo a USAA en el sitio web de la compañía. Los reclamos abiertos se pueden rastrear en línea o mediante la aplicación móvil de USAA.

¿Cómo puedo cancelar una póliza de seguro de automóvil de USAA?

Para cancelar una póliza de seguro de automóvil de USAA, llame al 1-800-531-USAA (8722).

¿USAA ofrece seguro de brecha?

USAA no ofrece seguro de brecha, pero sí ofrece asistencia para el reemplazo de automóviles. Con la asistencia para el reemplazo del automóvil, el monto de la liquidación de su reclamación por pérdida total incluirá un 20 % adicional del valor en efectivo real del vehículo.