¿Cuáles son las estafas criptográficas más populares a las que hay que prestar atención en 2023?

La cantidad de estafas financieras que los consumidores debían evitar ya era casi infinita, pero esta cifra se disparó cuando la moneda digital, también llamada criptomoneda, se volvió popular. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), más de 46.000 personas informaron haber perdido más de mil millones de dólares en criptomonedas debido a diversas estafas desde enero de 2021 hasta junio de 2022, y esa cifra solo incluye a las personas que voluntariamente compartieron esta información con las autoridades.

El hecho es que los consumidores tienden a saber muy poco sobre cómo funciona la moneda digital o cómo mantener seguros sus activos digitales. Y dado que los pagos con criptomonedas no cuentan con ninguna protección legal ni garantía gubernamental, las estafas con criptomonedas son especialmente atractivas para los ladrones. También tenga en cuenta que no existe ningún banco u otra autoridad centralizada para detectar transacciones criptográficas sospechosas y que todas las transferencias criptográficas son irreversibles. Con estos detalles en mente, es fácil ver por qué la industria está lista para el fraude.

Si está interesado en invertir en criptomonedas o ya tiene activos digitales, querrá saber cómo funcionan los tipos más comunes de estafas criptográficas, cómo detectarlas y qué puede hacer si se convierte en víctima. Siga leyendo para obtener una descripción general de las estafas criptográficas más comunes que las autoridades están detectando en este momento, además de cómo detectarlas a tiempo.

Estafas criptográficas a tener en cuenta en 2023

Los estafadores son increíblemente creativos cuando se trata de atraerlo a una trampa o lograr que comparta su información personal. Por esa razón, muchas estafas criptográficas implican algún tipo de suplantación de identidad, junto con una selección de mentiras cuidadosamente elaboradas que a menudo se adaptan en función de la víctima a la que se dirigen. Los tipos más comunes de estafas criptográficas perpetradas en este momento incluyen los siguientes:

Estafas de chantaje y extorsión

La Comisión Federal de Comercio (FTC) dice que algunos estafadores afirmarán que tienen información personal embarazosa, incluidas sus propias fotos o videos, para atraerlo a una trampa. Por lo general, amenazarán con hacer pública la información, pero con la promesa de mantener su información privada si hace lo que ellos quieren. Sus demandas siempre parecen ser las mismas: puedes hacer que el problema desaparezca si les envías una transferencia criptográfica de inmediato.

Según la FTC, debe denunciar las estafas de chantaje y extorsión a la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de inmediato. Además, no envíe dinero al ladrón y no se comunique con él en absoluto.

Estafas de “oportunidades de negocio”

Esta estafa puede desarrollarse de varias maneras, pero generalmente ocurre cuando alguien se comunica con usted para ofrecerle una oportunidad de negocio con la promesa de ayudarlo a enriquecerse. En algunos casos, los estafadores consiguen que usted desembolse sus criptomonedas diciéndole que pueden brindarle rendimientos excepcionales, incluso duplicando o triplicando sus criptoactivos de la noche a la mañana.

De cualquier manera, debe saber que no existen los “rendimientos garantizados”, y eso es especialmente cierto cuando se trata de activos digitales. Si alguien se comunica contigo y te dice que puede hacer maravillas con tu criptografía y hacerte rico rápidamente, no respondas.

Estafas de ofertas de trabajo falsas

En otros escenarios, los ladrones crearán ofertas de trabajo falsas o enviarán ofertas de trabajo no solicitadas para atraer nuevas víctimas a su plan. Los “trabajos” para los que contratan suelen estar en el campo de las criptomonedas, incluidas cosas como la minería de criptomonedas y el reclutamiento de otros inversores en criptomonedas.

De cualquier manera, todos estos trabajos tienen una cosa en común: debes realizar un pago en criptografía para comenzar. La estafa puede adoptar muchas formas a partir de ahí. El estafador podría convencerlo de que realice pagos adicionales o hará un depósito en su cuenta bancaria y le pedirá que le envíe dinero en efectivo, solo para que su depósito original falle.

Estafas de sorteos

Este tipo de estafa te promete dinero gratis u otro tipo de premio si cumples con lo que quieren que hagas. Muchos estafadores se hacen pasar por celebridades o personas influyentes para atraer nuevas víctimas que no saben nada, y puede ser difícil determinar qué es realmente real.

Por ejemplo, los estafadores de criptomonedas intentan constantemente hacerse pasar por Elon Musk en las redes sociales y en vídeos para que la gente envíe activos digitales. Una estafa criptográfica “Freedom Giveaway” de Elon Musk que tuvo lugar en Twitter incluso prometió criptomonedas gratis a los primeros 1.000 nuevos seguidores que se registraron, pero todo fue una farsa.

Estafas de suplantación de identidad

El ejemplo de estafa de obsequio que describimos anteriormente también es una estafa de suplantación de identidad, pero hay muchas otras estafas de suplantación de identidad que debe tener en cuenta. Por ejemplo, los ladrones de criptomonedas dirán que pertenecen al gobierno o a las autoridades para ganar algo de credibilidad. A partir de ahí, lo convencerán de que sus cuentas o activos están congelados como parte de una investigación y que puede pagarles en criptomonedas para resolver el problema.

Otras veces te dirán que son de una gran empresa como Amazon, Microsoft, FedEx o incluso tu banco para convencerte de alguna otra historia. Sin embargo, al final, el objetivo es conseguir tu criptografía sin importar qué mentiras utilicen.

Estafas de inversión

La FTC dice que, en esta estafa, un “administrador de inversiones” del que nunca ha oído hablar se acerca a usted con una increíble oportunidad de inversión. Por supuesto, el proceso comienza cuando envías criptomonedas a su cuenta en línea o descargas una aplicación que te ayudará a hacerte rico, y debes hacerlo rápidamente.

En muchos casos, estos estafadores tendrán sitios web que parecen legítimos y que utilizan una jerga de inversión complicada para parecer reales. Sin embargo, si inicia sesión en su cuenta en la plataforma, es posible que no pueda retirar su dinero o que solo pueda acceder a su efectivo si paga una tarifa exorbitante.

Estafas de phishing

Una estafa de phishing ocurre cuando alguien se hace pasar por otra persona, generalmente una empresa, para lograr que usted comparta voluntariamente información privada. Muchas estafas de criptophishing tienen como objetivo que usted comparta las claves privadas de su billetera criptográfica, generalmente enviando un correo electrónico de apariencia oficial que le solicita que inicie sesión en su cuenta.

Esquemas de bombeo y descarga.

Esta estafa tiene lugar cuando un grupo de personas se reúne para atraer a otros a invertir en una moneda en particular, generalmente publicando en las redes sociales para generar publicidad. A partir de ahí, los estafadores trabajan juntos para aumentar el precio del activo hasta que todos retiran su dinero simultáneamente y dejan a todos los inversores nuevos y entusiasmados con la bolsa.

Estafas románticas

Finalmente, recuerde que las estafas románticas están vivas y coleando en el mundo de las criptomonedas. En este tipo de estafa, alguien finge convertirse en su interés amoroso en línea, generalmente tejiendo una intrincada red de mentiras sobre sí mismo. Estos estafadores pueden pasar meses logrando que usted desarrolle sentimientos románticos hacia ellos, momento en el cual le solicitan pagos con criptomonedas o lo atraen para que invierta criptomonedas con ellos para que puedan pasar sus vidas juntos.

Sin embargo, al final, el encuentro romántico siempre fue falso y la persona al otro lado de la línea no era quien decía ser.

Cómo detectar una estafa criptográfica

Cuando se trata de estafas criptográficas, hay bastantes señales reveladoras que le permiten saber que está a punto de ser engañado. Tenga cuidado con lo siguiente:

• Cualquier cosa que parezca demasiado buena para ser verdad.: Si encuentra alguna oferta criptográfica que parece tan buena que no es posible que sea cierta, es probable que sus instintos acierten. Nadie le ofrecerá criptomonedas gratis por no hacer prácticamente nada, y un poco de investigación puede ayudarle a detectar grandes afirmaciones que no están respaldadas por ningún dato.
• Ofertas de empleo “Pagar para jugar”: Nunca debería tener que pagar una tarifa para hacer un trabajo o asegurar un puesto en la industria de la criptografía. Si alguien te hace una oferta de trabajo que requiere un pago por adelantado, debes postularte.
• Promesas de rentabilidad garantizada: Nadie puede prometer retornos de inversión garantizados, y eso es tan cierto en la industria de la criptografía como en las inversiones financieras tradicionales.
• Comunicaciones inesperadas: Si recibe un correo electrónico, una llamada telefónica o un mensaje de texto de alguien que quiere que inicie sesión en una cuenta criptográfica, envíe criptomonedas para resolver un problema o participe en una oportunidad comercial, debe ignorarlo de inmediato.

Cómo evitar convertirse en víctima

Si bien estar atento a las “señales de alerta” de las estafas criptográficas que describimos anteriormente puede ayudarle a evitar problemas, existen otras medidas que puede tomar para proteger sus activos digitales. Considere las siguientes medidas para evitar convertirse en víctima de un esquema criptográfico:

Proteja su criptografía con almacenamiento en frío

Puede guardar sus criptomonedas en billeteras basadas en la web, móviles o de escritorio que se consideran “almacenamiento en caliente”, pero optar por el almacenamiento en frío puede ayudarlo a mantener sus activos seguros. Incluso puedes guardar tus criptomonedas en una billetera de hardware que en realidad es un dispositivo pequeño que puedes tener en casa. Este tipo de billetera le permite mantener las claves de sus criptomonedas en su poder en todo momento.

Ignorar comunicaciones no solicitadas

Si recibe correos electrónicos o llamadas telefónicas extraños de alguien que parece ansioso por hablar con usted y rápidamente menciona las criptomonedas, es casi seguro que la comunicación sea una estafa. Debes intentar ignorar los mensajes de personas que no conoces y responder solo si puedes verificar que la persona y la situación son legítimas.

Verificar información de contacto

Si recibe llamadas telefónicas o correos electrónicos de su banco u otra institución que utilice, no responda al correo electrónico ni al número de teléfono desde el que lo contactaron. Después de todo, el contacto inicial podría ser falso. En lugar de responder directamente, busque la información de contacto de la empresa en su sitio web oficial y llámelos o envíeles un correo electrónico allí.

Muévase lentamente antes de invertir

Existen formas legítimas de invertir en criptomonedas y otras inversiones, pero los estafadores siempre utilizan técnicas de alta presión para obligarlo a invertir antes de que tenga tiempo de investigar. Si desea comenzar a invertir, dedique algún tiempo a aprender más sobre las empresas con las que le gustaría trabajar.

También puede buscar asesores financieros legítimos en su área con SmartAdvisor mediante la base de datos de asesores financieros de SmartAsset, incluidos planificadores versados ​​en inversiones criptográficas.

Cómo denunciar estafas criptográficas

Ya sea que crea que ha detectado una estafa criptográfica o que ya esté atrapado en una, es su deber denunciarla. Los siguientes contactos pueden ayudarle a poner a los estafadores tras las rejas, donde pertenecen:

• Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) en CFTC.gov/complaint.
• Oficina Federal de Investigaciones (FBI) en https://www.fbi.gov/contact-us.
• Comisión Federal de Comercio (FTC) en ReportFraud.ftc.gov.
• Centro de denuncias de delitos en Internet (IC3) en ic3.gov/Home/FileComplaint.
• Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) en sec.gov/tcr.

Recuperar su dinero de una estafa criptográfica

La mala noticia sobre las estafas con criptomonedas es que es prácticamente imposible recuperar su dinero después de haber caído en la trampa de un estafador. La FTC dice que, una vez que envías criptomonedas a otra persona, esta tiene que devolvértelas voluntariamente o puedes considerar que tus activos digitales se han perdido para siempre.

Es por eso que lo mejor que puede hacer es detectar temprano los signos de una estafa criptográfica para poder evitarla. Si terminas enviando criptomonedas a otra persona, regalando tus claves privadas o siendo engañado por una oferta de trabajo falsa que requiere un pago por adelantado, las lecciones que aprendas pueden tener un costo financiero enorme.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Te pueden estafar si alguien te envía criptomonedas?

Es absolutamente posible que te estafen si alguien te envía criptomonedas, pero la estafa puede adoptar muchas formas diferentes. Por ejemplo, alguien podría enviarle criptomonedas con el objetivo de ganarse su confianza, sólo para que usted le devuelva más criptomonedas a cambio.

¿Cuáles son las mayores estafas con criptomonedas de la historia?

Algunas de las estafas criptográficas más grandes de la historia incluyen la estafa OneCoin (pérdidas estimadas en $ 25 mil millones), la estafa BitConnect (aproximadamente $ 4 mil millones en pérdidas) y la estafa Bitclub Network (hasta $ 722 millones en pérdidas). Hacia finales de 2022, Samuel Bankman-Fried también fue acusado de acusaciones de fraude en FTX Trading Ltd. (FTX), con pérdidas para los clientes de más de 8.000 millones de dólares.