¿Cuál es el reembolso de impuestos promedio?

¿Tiene curiosidad por saber cómo se compara su reembolso de impuestos con el promedio de EE. UU.? El IRS publica estadísticas de presentación al final de cada temporada de impuestos. Según sus estadísticas para la temporada de impuestos de 2023 (para el año fiscal de 2022), aproximadamente el 64 % de las declaraciones de impuestos presentadas y procesadas al 21 de abril de 2023 resultaron en reembolsos de impuestos. Aquí encontrará todo lo que necesita saber sobre las devoluciones de impuestos en los últimos años.

Cómo funcionan las devoluciones de impuestos

Un reembolso de impuestos es un reembolso a los contribuyentes de su pago excesivo de impuestos sobre la renta. Si recibe un gran reembolso de impuestos, es probable que le retengan demasiado de sus cheques de pago. Cuando comience un nuevo trabajo, deberá completar la documentación laboral. Uno de estos formularios es el Formulario W-4, Certificado de retención del empleado. La información que proporciona en el W-4 le brinda a su empleador los detalles necesarios para determinar su retención de impuestos federales sobre la renta. Si tiene un cambio en su vida (matrimonio, divorcio, nuevo bebé, etc.), asegúrese de actualizar su W-4 archivado con su empleador. Cada uno de estos cambios importantes en la vida afecta sus impuestos.

El reembolso de impuestos promedio en la última temporada de presentación

Según las estadísticas de la temporada de presentación de impuestos informadas por el IRS, el reembolso de impuestos promedio en la temporada de impuestos de 2023 (para el año fiscal 2022) fue de $2,753. El reembolso promedio del impuesto por depósito directo fue ligeramente superior al promedio general, de $2,827.

La devolución de impuestos promedio por año.

Según las estadísticas de la temporada de presentación de declaraciones del IRS, los reembolsos de impuestos promedio en los últimos cinco años han sido:

Tenga en cuenta que en el año fiscal 2021 se produjeron mayores reembolsos de impuestos debido a las exenciones fiscales relacionadas con el alivio de la pandemia en 2021.

El otro problema es que las estadísticas de la temporada de presentación de impuestos se informan a partir de la fecha límite de impuestos de abril. Dejan de lado lo que finalmente se paga a las personas que solicitan prórrogas de sus impuestos y, por lo tanto, no reciben reembolsos hasta la fecha límite de prórroga de impuestos del 15 de octubre o incluso más tarde. Los datos de Estadísticas de Ingresos (SOI) del IRS, que lo incluyen todo, revelan que el reembolso de impuestos promedio final es en realidad algo mayor.

Estados con mayor devolución de impuestos

Según Lending Tree, Wyoming tuvo el reembolso de impuestos promedio más alto durante varios años consecutivos. Esta información se basó en un análisis de las declaraciones de impuestos sobre la renta individuales del año fiscal 2020, que es el último año fiscal reportado actualmente por la información SOI del IRS.

Los cinco estados y distritos principales con mayores reembolsos de impuestos en el año fiscal 2020 fueron:

1. Wyoming: 4.877 dólares.
2. Distrito de Columbia: 4.462 dólares.
3. Florida—$4,337.
4. Texas—$4,317.
5. Connecticut: 4.280 dólares.

¿Qué estado tuvo el reembolso promedio más pequeño?

Según Lending Tree, Maine tuvo el reembolso de impuestos promedio más pequeño durante varios años consecutivos: $2,920 a partir del año fiscal 2020. Esta información también se basó en un análisis de las declaraciones de impuestos sobre la renta individuales reportadas por el SOI del IRS.

¿Qué grupo de ingresos obtuvo el mayor reembolso?

Según Lending Tree, los contribuyentes de altos ingresos en el tramo de $500,000 a $999,999 recibieron el mayor reembolso total en dólares: un reembolso promedio de $35,128 en el año fiscal 2020. Los contribuyentes de bajos ingresos en el tramo de $10,000 a $24,999 recibieron el mayor reembolso como porcentaje de sus ingresos. Aquí está el desglose por categoría impositiva para el año fiscal 2020.

Esta información también se basó en un análisis de las declaraciones de impuestos sobre la renta individuales reportadas por el SOI del IRS.

¿Por qué las devoluciones de impuestos son menores este año?

Los reembolsos de impuestos fueron menores en el año fiscal 2022 en comparación con el año fiscal 2021 porque muchas exenciones fiscales relacionadas con el alivio pandémico expiraron. En el año fiscal 2021, los contribuyentes pudieron reclamar hasta $300 ($600 para parejas casadas que presentan una declaración conjunta) en una deducción por contribuciones caritativas además de la deducción estándar. En años típicos, no puede reclamar ninguna contribución caritativa a menos que detalle sus deducciones. Los contribuyentes tampoco recibieron un pago de estímulo adicional en el año fiscal 2022 con su reembolso de impuestos porque no hubo Pagos de Impacto Económico en 2022.

Una importante exención fiscal que expiró fue la del crédito fiscal por hijos. En años típicos, el crédito tributario por hijos es un crédito parcialmente reembolsable. El monto total del crédito es de $2,000, pero solo se reembolsan $1,500 más allá del monto que usted debe en impuestos, la parte conocida como crédito tributario adicional por hijos. Para el año fiscal 2021, el crédito fue totalmente reembolsable. Además, el monto máximo en dólares del crédito tributario por hijos se incrementó en 2021. Los niños menores de seis años recibieron hasta $3,600, mientras que los niños de seis a 17 años recibieron $3,000. El límite de edad también se aumentó para incluir a los jóvenes de 17 años únicamente en 2021. En años típicos, un niño debe tener menos de 17 años para calificar.

El crédito por cuidado de niños y dependientes también se amplió para el año fiscal 2021. El máximo se aumentó a $4,000 para una persona calificada o a $8,000 para dos o más, y se hizo reembolsable en ciertas circunstancias. En el año fiscal 2022, el máximo es $3,000 para una persona calificada o $6,000 para dos o más. El crédito también ha vuelto a ser no reembolsable, por lo que es posible que pierda parte del crédito si debe menos impuestos que el valor total del crédito. Recuerde también: si tiene un empleado doméstico como una niñera, es posible que deba pagar impuestos sobre la nómina. Considere usar HomePay by Care.com para manejar sus necesidades de impuestos y nóminas del hogar.

Sello de tiempo: un gran reembolso de impuestos no siempre es lo mejor

Un reembolso de impuestos es un reembolso de su pago excesivo de impuestos. Recibir una gran devolución de impuestos no es necesariamente algo bueno. El IRS no le paga intereses sobre el dinero que ha retenido durante todo el año. Si reduce su retención de impuestos ajustando su W-4, podrá retener más de su propio dinero en forma de cheques de pago más grandes durante todo el año. Lograr que su reembolso de impuestos sea lo más cercano posible a cero es técnicamente ideal.

Si obtiene un gran reembolso de impuestos, asegúrese de darle un buen uso a su ganancia inesperada. Si tiene saldos grandes en tarjetas de crédito u otros préstamos, debe liquidarlos primero. Si no lo hace, reserve algo en una cuenta de ahorros o de inversión. Aproveche las tasas de interés, ya sea invirtiendo su propio dinero o evitando altos cargos por intereses. Una aplicación de presupuesto e inversión, como Playbook o Simplifi de Quicken, puede ayudarle a crear un presupuesto y un plan de inversión para optimizar sus impuestos.

Los reembolsos de impuestos varían considerablemente según su estado civil para efectos de la declaración y la cantidad de dependientes, los cuales afectan su retención de impuestos. Si desea calcular su reembolso de impuestos estimado antes de fin de año, puede usar una calculadora en línea como la calculadora de impuestos TurboTax. Si es propietario de una empresa y tiene que pagar impuestos estimados trimestralmente, puede estimar los impuestos adeudados, realizar un seguimiento de los gastos de su empresa y pagar impuestos a través de una aplicación como Found.

La forma más rápida de obtener su reembolso de impuestos es presentar la declaración electrónicamente y seleccionar la opción de depósito directo para su reembolso de impuestos. Presentar su declaración de impuestos por correo o esperar una copia impresa de un cheque retrasará su reembolso de impuestos. Aquí hay algunas excelentes opciones de software de impuestos si desea presentar su declaración electrónicamente en esta temporada de impuestos:

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Cuál es el reembolso de impuestos promedio para una sola persona que gana $100,000?

Según un análisis realizado por Lending Tree, el reembolso de impuestos promedio para una persona que gana entre $100,000 y $199,999 es de $4,436.

¿Cuál es el reembolso de impuestos promedio para una sola persona que gana $40,000?

El análisis de Lending Tree informa que el reembolso de impuestos promedio para una persona que gana entre $ 25 000 y $ 49 999 es de $ 2845,81.

¿Cuál es el tiempo promedio de reembolso del IRS?

Según el IRS, emite el 90% de los reembolsos dentro de los 21 días posteriores a la presentación de una declaración de impuestos. Si reclama ciertos créditos fiscales, como el crédito fiscal por ingreso del trabajo (EITC) o el crédito fiscal adicional por hijos (ACTC), lo más pronto que puede esperar su reembolso de impuestos es el 28 de febrero, en la mayoría de las situaciones.

La forma más rápida de obtener su reembolso de impuestos es presentando su declaración de impuestos electrónicamente y seleccionando la opción de depósito directo para su reembolso. Puede verificar el estado de su devolución y realizar un seguimiento de su reembolso utilizando ¿Dónde está mi reembolso? herramienta en el sitio web del IRS. Si ha presentado su solicitud electrónicamente, esta información puede estar disponible tan pronto como 24 horas después de presentarla. Si presentó una declaración en papel, la información puede tardar hasta 4 semanas en estar disponible en el sitio web del IRS.