Acciones de dividendos: qué son, cómo funcionan, cómo invertir

Las acciones de dividendos son empresas que pagan una parte de sus ganancias a los accionistas. Estos pagos pueden realizarse mensualmente, trimestralmente o anualmente. Hay diferentes tipos de dividendos y no existe una cantidad fija que paga una empresa. Así es como funcionan las acciones con dividendos y lo que necesita saber mientras explora inversiones alternativas.

Cómo funcionan las acciones de dividendos

Puede optar por invertir en acciones con dividendos tal como lo haría con otros tipos de acciones. Puede comprar acciones a través de su cuenta de corretaje u otros tipos de cuentas de inversión, como su 401(k) o IRA.

La junta directiva de una empresa toma las decisiones sobre el pago de dividendos. El directorio debe acordar la emisión de un dividendo y acordar el monto a pagar. Los dividendos pueden ser pagos en efectivo, acciones o programas de reinversión.

Las fechas más importantes a tener en cuenta son la fecha de pago y la fecha ex dividendo. La fecha ex dividendo es la fecha límite para recibir el pago del dividendo declarado y suele ser un día antes de la fecha de registro, el día en que Se elabora una lista de accionistas elegibles. Para recibir el dividendo, deberá figurar en los libros de accionistas de la empresa antes de la fecha ex dividendo. Si compra después, tendrá que esperar hasta el próximo pago, que podría ser el próximo mes, el próximo trimestre o el próximo año.

La cantidad que se gana en dividendos depende de cómo la empresa haya diseñado su programa de dividendos. Podría recibir efectivo, que normalmente va a su cuenta de inversión. Este es el tipo de dividendo más común y puede retirarse o utilizarse para hacer crecer su cartera.

También puede recibir dividendos en acciones. En lugar de efectivo, obtendrá acciones adicionales de las acciones que posee. Algunas empresas ofrecen programas de reinversión de dividendos, o DRIP, en los que usted gana dividendos y los reinvierte en la empresa. Algunas empresas ofrecen dividendos especiales, que son una bonificación única y adicional además de los dividendos regulares.

La cantidad que le pagan depende de varios factores. Las tasas de pago varían según la empresa, algunas son más generosas que otras, y los dividendos se pagan por cada acción, lo que significa que cuantas más acciones posea, más ganará en dividendos. Además, a veces las empresas tienen montos de pago más bajos pero pagan con más frecuencia, como cada trimestre en lugar de cada año.

¿Cómo se gravan las acciones con dividendos?

Las acciones con dividendos están sujetas a impuestos, pero la tasa que se le aplica depende de cuánto tiempo ha sido accionista y el tipo de cuenta en la que se encuentran las acciones con dividendos.

Los dividendos calificados se gravan a la tasa de ganancias de capital a largo plazo. Si ha tenido las acciones durante al menos 60 días antes de la fecha ex dividendo, el dividendo califica. La tasa de ganancias de capital a largo plazo es del 0%, 15% o 20%, según sus ingresos.

Si tiene dividendos no calificados, se le aplicarán impuestos a la tasa de ganancias de capital a corto plazo, que es la misma tasa impositiva que sus ingresos regulares. Esta tasa oscila entre el 10% y el 37%, dependiendo de sus ingresos.

Cómo empezar a invertir en acciones de dividendos

Puede invertir en acciones con dividendos como lo haría con cualquier otra acción, a través de su cuenta de corretaje u otra cuenta de inversión. Puede consultar las acciones con dividendos en función de su rendimiento o crecimiento. La rentabilidad por dividendo nos indica cuánto paga una empresa en dividendos en relación con el precio de sus acciones. Cuanto mayor sea el rendimiento, más podrás ganar. Pero tenga en cuenta que un menor rendimiento de las acciones infla el rendimiento y que mayores pagos pueden no ser sostenibles.

También puede explorar acciones por crecimiento de dividendos. Se trata de empresas que aumentan periódicamente sus dividendos con el tiempo. Suelen tener un rendimiento más bajo, pero el aumento constante de los pagos a lo largo del tiempo podría hacerlos más atractivos.

Puede explorar empresas que pagan dividendos en muchas industrias diferentes, incluidas la tecnología, la atención médica, los bancos y las empresas financieras, el petróleo y el gas, y más. Tenga cuidado de no perseguir únicamente a los de mayor rendimiento. Haga su tarea en cada acción y tenga en cuenta que las empresas con ganancias constantes y finanzas saludables generalmente obtienen las mejores acciones con dividendos.

Muchas cuentas de corretaje y de inversión, como JP Morgan*, tienen herramientas de comparación de acciones para que pueda realizar inversiones seguras con la información que tiene a mano. Sin embargo, si no está seguro de qué inversiones son adecuadas para usted o necesita ayuda para crear un plan de inversión a largo plazo, considere consultar con un asesor financiero de SmartAdvisor by SmartAsset (una base de datos de asesores financieros en línea) que puede ofrecerle orientación personalizada basada en su situación individual. Situación financiera y objetivos.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Qué son los aristócratas de los dividendos?

Los Dividend Aristocrats son empresas que tienen una larga trayectoria en el pago y aumento de dividendos. Se mantienen estables en el S&P 500, tienen una capitalización de mercado de al menos 3.000 millones de dólares, un volumen de operaciones promedio de al menos 5 millones de dólares y han pagado y aumentado sus dividendos durante al menos 25 años consecutivos.

¿Cuál es un ejemplo de acción con dividendos?

Tanto Verizon como AT&T son acciones con dividendos. También lo son Prudential y Truist. El fabricante de automóviles Ford es una acción con dividendos, al igual que la farmacia Walgreens.

¿Es un dividendo mejor que las acciones?

Los dividendos son acciones; son sólo acciones que realizan pagos regulares a sus accionistas. Puede obtener una acción sin pago de dividendos; no es necesario que las acciones ofrezcan esto. Pagar un dividendo no significa necesariamente que las acciones sean una inversión digna.

¿Cómo afectan los dividendos al precio de las acciones?

Cuando una empresa anuncia el pago de dividendos, muchos inversores pueden apresurarse a comprarla, principalmente porque pueden ver cuánto ganarán antes de la fecha ex dividendo. Esto puede hacer que el precio de las acciones suba a medida que más personas estén interesadas en ellas.

En la fecha ex dividendo, cuando los nuevos inversores ya no son elegibles para el reciente pago de dividendos, los inversores actuales pueden hacer bajar el precio de las acciones, pero generalmente es temporal. Y esto podría aplicarse sólo a los dividendos de alto rendimiento. Para pagos más pequeños, e incluso consistentes, es posible que no haya ninguna diferencia en el precio de las acciones.

¿Con qué frecuencia se distribuyen los dividendos a los accionistas?

Los dividendos se pagan de acuerdo con la forma en que la empresa dispuso sus pagos de dividendos. Estos pueden ser mensuales, trimestrales o anuales. Las empresas podrían incluso ofrecer dividendos especiales cuando sus acciones tengan un desempeño particularmente bueno o después de recibir una gran ganancia inesperada. Los dividendos pueden venir en forma de efectivo, que es el más popular, acciones adicionales o reinversiones de dividendos.

¿Por qué las empresas pagan dividendos?

Las empresas pagan dividendos por diferentes razones. Algunas empresas quieren compartir sus beneficios con sus accionistas y, sobre todo, darles una razón más para conservar las acciones. Algunas empresas aumentan los dividendos con el tiempo para demostrar que son una inversión estable y segura. Otras empresas quieren aumentar su alcance entre inversores, por lo que empezarán a ofrecer pagos de dividendos regulares.

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